1. Банк до приема на обслуживание проводит идентификацию физических лиц в соответствии с Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Идентификация физического лица проводится на основании оригинала документа, удостоверяющего личность. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

Для граждан Российской Федерации:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
• свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
• временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;
• иные документы, признаваемые документами, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для иностранных граждан:

• паспорт иностранного гражданина;
• иные документы, удостоверяющие личность иностранного гражданина в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

Для лиц без гражданства:

• документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
• разрешение на временное проживание, вид на жительство;
• документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
• удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;
• временное удостоверение личности лица без гражданства в Российской Федерации - документ, выданный лицу без гражданства в подтверждение его личности и временного пребывания в Российской Федерации.
• иные документы, удостоверяющие личность лиц без гражданства в соответствии с законодательством РФ и международным договором Российской Федерации.

Основными документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации являются: миграционная карта, временное удостоверение личности лица без гражданства в Российской Федерации, вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза, справка о законном пребывании лица на территории Российской Федерации в связи с рассмотрением его ходатайства о предоставлении лицу политического убежища, свидетельство о предоставлении лицу политического убежища Российской Федерации; удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, справка о рассмотрении заявления о предоставлении временного убежища на территории РФ, свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации, удостоверение вынужденного переселенца.

2. Банк определяет принадлежность физического лица к иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, а также лицам, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

3. При осуществлении операции покупки монет из драгоценных металлов у физических лиц Банк вправе запросить документы (сведения), подтверждающие источники происхождения средств и документы о приобретении монет из драгоценных металлов, иные сведения и/или документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, Правилами и политиками Банка.

4. Покупку монет из драгоценных металлов у физических лиц Банк осуществляет в соответствии с перечнем и котировками (ценами), установленными Банком для данных операций.

5. Банк у физических лиц осуществляет покупку памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов:

• инвестиционные – монеты из драгоценных металлов инвестиционного назначения, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, приобретаемые в целях вложения денежных средств, имеющие качество чеканки АЦ (от англ. «uncirculated»), не имеющие Сертификат;
• памятные – монеты из драгоценных металлов коллекционного назначения, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, выпускающиеся в связи с юбилейными датами, знаменательными событиями истории и современности, акциями по защите окружающей среды, другими событиями общественной жизни, имеющие качество чеканки «пруф» (от англ. «proof»), имеющие Сертификат,

которые соответствуют следующим требованиям:

• только «отличного» состояния;
• соответствуют установленным для них техническим параметрам и характеристикам, определенными Банком России (информация размещена на официальном сайте www.cbr.ru в разделе «База данных по памятным и инвестиционным монетам»);
• имеют ровную блестящую (зеркальную) поверхность, поля и рельефы, четкие линии рисунков;
• не имеют дефектов, видимых невооруженным взглядом (пятен, царапин, деформаций, насечек, заусениц, отпечатков пальцев и т.п.);
• имеют неповрежденную оригинальную упаковочную комплектацию, в которой осуществлялась продажа монет соответствующего наименования, если специально не оговорено иное;
• имеют Сертификат (при необходимости у соответствующих монет из драгоценных металлов).

6. При несоответствии вышеуказанным параметрам Банк отказывает физическому лицу в выкупе монет из драгоценных металлов.

7. При возникновении сомнений в подлинности монет из драгоценных металлов Банк имеет право отказать физическому лицу в обратном выкупе монеты из драгоценных металлов без объяснения причин.

8. Взвешивание монет из драгоценных металлов производится с точностью до 0,01 грамма, измерение геометрических размеров – до 0,1 миллиметра. Расположение весов обеспечивает физическим лицам возможность визуального контроля за результатами взвешивания.

9. Все операции с монетами из драгоценных металлов осуществляются в присутствии физического лица.

10. Операции по покупке монет из драгоценных металлов у физических лиц осуществляются в Головном офисе Банка, расположенном по адресу государственной регистрации Банка.